Mejores Inversiones en Tiempos de Crisis 2024

February 13, 2023
Nueva llamada a la acción

No es un secreto que, en los √ļltimos a√Īos, a causa de la pandemia que atravesamos desde el a√Īo 2020, hemos estado enfrentando una fuerte crisis econ√≥mica a nivel mundial. Sin embargo, son cada vez m√°s las personas que deciden hacer inversiones en tiempos de crisis.

Y es que, si bien es cierto que las crisis económicas ocasionan fluctuaciones en los mercados, también pueden llegar a ser un momento ideal para invertir. Lo importante es que se haga de forma inteligente.

A trav√©s de este art√≠culo queremos ense√Īarte todo lo que debes saber sobre las inversiones en tiempos de crisis, c√≥mo identificar una crisis econ√≥mica, la importancia de invertir en este momento, y qu√© negocios son los mejores para invertir. Te invitamos a seguir leyendo.

¬ŅQu√© es una crisis econ√≥mica?

De forma simple, una crisis económica es un momento difícil para la economía y se puede identificar en los momentos en los que las empresas empiezan a producir menos bienes o servicios y los consumidores disminuyen la demanda (se compran menos productos o servicios).  La economía deja de crecer, se estanca o empieza a decrecer.

Las crisis econ√≥micas forman parte de un ciclo, y aunque pueda parecer il√≥gico son necesarias para que se puedan dar momentos de crecimiento y riqueza. En pa√≠ses desarrollados, com√ļnmente despu√©s de una √©poca de crisis se empieza a dar de nuevo un crecimiento. Ahora bien, los tiempos de cada una de estas etapas dependen de diferentes agentes, y no se dan en todas las econom√≠as de la misma forma.

Teniendo en cuenta el ciclo económico, la crisis económica es el período dónde la economía decrece de forma considerable.

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Ciclo económico

Una crisis econ√≥mica puede ser aislada, enfocada s√≥lo en un sector, puede ser local, nacional o global. La √ļltima crisis global que vivimos y que a√ļn tiene algunos efectos en nuestra econom√≠a, es la que atravesamos como consecuencia de la pandemia por coronavirus del 2020.

Por otra parte, se debe destacar que las crisis económicas poseen dos características resaltantes. La primera que produce inestabilidad en algunos de los mercados, y la segunda que, las consecuencias que acarrean afectan primero a algunos sectores y luego al resto del sistema.

¬ŅC√≥mo identificar una crisis econ√≥mica?

Para determinar si hay o no crisis económica, se puede prestar especial atención a ciertos indicadores. Uno de los más usados y conocidos es el llamado indicador del miedo o el CBOE VIX. Este indicador se usa para conocer la volatilidad del mercado.

Si el mercado est√° estable este indicador del miedo debe estar entre los 15 y 20 puntos. Si por el contrario, el mercado sufre una gran volatilidad el indicador debe ser mayor a los 30 puntos.

Otros indicadores que suelen usarse para indicar que existe una crisis económica,  son los niveles de empleo y el PIB (Producto Interior Bruto).

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¬ŅCu√°les son las causas de una crisis econ√≥mica?

Una crisis económica puede darse por distintas razones, a continuación mencionamos las más comunes:

  • La mala implementaci√≥n de pol√≠ticas econ√≥micas por parte de los gobiernos, suelen ser un detonante para que la econom√≠a de un pa√≠s entre en crisis.
  • Malas pol√≠ticas monetarias. Por ejemplo, imprecisi√≥n de dinero descontrolada.
  • Las cat√°strofes naturales, sociales, pol√≠ticas y en salud. El mejor ejemplo es la pandemia por COVID-19 que vivimos hace poco y que acarre√≥ una terrible crisis econ√≥mica mundial. Por otro lado, un terremoto, inundaciones, estallidos sociales, tambi√©n pueden hacer que se altere toda la maquinaria econ√≥mica de forma local ¬†o mundial.
  • Variaciones en el precio de materia prima. El mejor ejemplo, es la crisis econ√≥mica que se dio en varios pa√≠ses a causa de la dr√°stica ca√≠da del petr√≥leo. Y es que, estas fluctuaciones pueden alterar la econom√≠a de muchos pa√≠ses, sobre todo los que dependen de este tipo de materias primas.
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¬ŅPor qu√© realizar inversiones en tiempos de crisis?

Para algunos invertir en tiempo de crisis puede parecer algo poco  lógico, porque lo ven como un momento de mucha volatilidad y riesgo, pero la realidad es que si analizamos la situación a fondo, podremos darnos cuenta de que puede ser un momento de grandes  oportunidades.

‚ÄúLos mejores peces se pescan en aguas bravas‚ÄĚ

Te daremos un ejemplo, para que entiendas mejor lo que queremos decir. Como ya mencionamos, en el a√Īo 2020 a causa del COVID-19 atravesamos una pandemia, que nos llev√≥ a vivir una de las peores crisis econ√≥micas de los √ļltimos a√Īos.

Durante ese período, debido al confinamiento, el sector turismo se vio terriblemente afectado, se puede decir que incluso se detuvo casi por completo, ocasionando pérdidas millonarias. Sin embargo, está la otra cara de la moneda, el sector farmacéutico y biotecnológico, creció exponencialmente y evolucionó considerablemente.

Otro claro ejemplo sería la compra de viviendas tras la crisis inmobiliaria de 2008. Después del desastre financiero provocado por las malas políticas bancarias en la concesión de hipotecas, el mercado inmobiliario y la economía en general vivió un periodo de inestabilidad.

Sin embargo, aquellas personas que fueron capaces de ver la oportunidad, generaron riqueza mediante la compra de viviendas a precio de ganga.

Por tanto, en tiempos de crisis económica, lo primero que debemos pensar es en proteger nuestro dinero y aprovechar las oportunidades que se generan, y no existe mejor forma de lograr esto que  mediante la inversión.

Una inversión a tiempo y de forma correcta, nos ayudará a que durante y después de la crisis podamos tener nuestros ahorros protegidos. Hacer inversiones en tiempo de crisis, además, puede ayudar a empezar a generar ingresos pasivos y proteger nuestro capital de la inflación.

Eso s√≠, recuerda que debes hacer inversiones inteligentes, por eso, antes de tomar cualquier decisi√≥n estudia muy bien el mercado y determina en qu√© puedes invertir, seg√ļn tus recursos y objetivos. M√°s adelante te dejamos algunas ideas.

Mejores inversiones en tiempos de crisis

Las inversiones en tiempos de crisis pueden llegar a ser muy extensas, pero antes de que elijas cualquiera es necesario que tomes en cuenta algunos aspectos, para asegurarte de que realmente se trata de la mejor opción.

Entonces, es importante entender en este tiempo de crisis que debes buscar inversiones que te permitan mantener y además, aumentar tu dinero. Aunque el tipo de inversión a realizar estará directamente relacionada con la situación de la crisis en ese momento, a continuación te dejamos algunas opciones que por lo  general suelen funcionar bien durante una crisis.

Inversiones en tiempos de crisis en inmuebles

Una de las formas de inversión más antiguas y rentables es la inversión en inmuebles. Ahora bien, no siempre el mercado inmobiliario está en un buen momento, pero precisamente esa situación será donde mayores oportunidades podamos encontrar para generar riqueza a largo plazo.

El mercado inmobiliario, puede tener momentos de depresión, pero siempre vuelve a un punto en el que otorga cierta rentabilidad en la inversión.

Además, nos permite proteger nuestros ahorros contra la inflación y la pérdida de poder adquisitivo.

Pero como estaréis pensando, no todos tienen la oportunidad, ni los conocimientos, ni el capital para invertir comprando una vivienda o local, para vender o alquilar en un futuro. Es por eso, que hoy en día encontramos alternativas que nos facilitan la inversión en el sector inmobiliario  con poco capital y rentabilidades atractivas.

En este sentido desde Domoblock te lo ponemos f√°cil. Podr√°s invertir en viviendas exclusivas localizadas en Espa√Īa, desde tan solo 200‚ā¨ y obtener rentabilidades superiores al 15% anual, sin preocuparte de ninguna gesti√≥n, ni tr√°mite burocr√°tico. Todo a trav√©s de una plataforma de inversi√≥n 100% digital, regulada por la Comisi√≥n Nacional del Mercado de Valores (CNMV).

Fondos de inversión

Ya quedó claro que es conveniente realizar inversiones en tiempo de crisis, y una de las mejores formas de hacerlo es a través de fondos de inversión.

Un fondo de inversi√≥n consiste en la agrupaci√≥n de varias acciones y bonos, con el fin de compensar los malos resultados con los buenos. En estos fondos son varios los inversores que forman parte, y √©stos pueden comprar o vender participaciones cuando lo deseen, sin recibir ning√ļn tipo de penalizaciones.

Un punto positivo de este tipo de inversión es que son gestionados por expertos en el mercado de valores e inversiones, así que tendrán la experiencia para lograr ajustar todo, reduciendo el riesgo y aumentando la rentabilidad. Aunque esto no implica que sus resultados tengan que ser siempre positivos.

Nuestro consejo es que revises como se ha comportado un fondo en el pasado, qué resultados ha tenido, quiénes son los gestores y como lo ha hecho con respecto a sus análogos.

En Espa√Īa podemos encontrar un fondo que ha tenido buenos resultados durante los √ļltimos a√Īos llamado True Value. Cuenta con diferentes subfondos, que operan con tipolog√≠as de compa√Ī√≠as diferentes (small caps, grandes compa√Ī√≠as consolidadas o un mix de estas dos).

Inversión en acciones defensivas en las crisis económicas

En el mundo de las inversiones, existe lo que se conoce como inversiones en acciones defensivas. Estos son activos que pueden mantener su precio durante tiempos de crisis, llegando incluso a poder aumentarlos.

Normalmente, estas inversiones se hacen directamente en mercados de primera necesidad. Un ejemplo de ello, es la inversión en el mercado alimenticio o de salud. En tiempos de crisis, es una buena idea invertir en empresas de alimentos o aquellas relacionadas con la salud básica, ya que incluso en momentos de crisis, estos sectores deben mantenerse operativos para cubrir las necesidades básicas y necesarias de la población.

Pero una vez m√°s, recuerda, que no todas las compa√Ī√≠as del sector salud o alimenticio lo har√°n bien durante el tiempo de crisis, por lo que antes deberemos hacer un an√°lisis, estudiar su ventaja competitiva en el sector, y observar como se ha comportado en crisis anteriores.

Lo contrario ocurre con los sectores cíclicos, como el de la automación, el industrial, o el energético, los cuales en tiempos de crisis suelen comportarse peor que la media.

Inversión en Activos refugios

Cuando se viven tiempos de crisis econ√≥micas, sobre todo en pa√≠ses d√≥nde la moneda se deval√ļa constantemente, debido a la inestabilidad pol√≠tica o el aumento descontrolado de la inflaci√≥n, la opci√≥n m√°s viable para proteger el dinero, es invertir en refugios financieros.

Los refugios financieros son una buena forma de  proteger el dinero en momentos en los que los mercados caen, ya que estos aguantan mejor las caídas que el propio dinero. A continuación te mostramos algunos ejemplos de activos refugio:

  • Oro: Invertir en oro, es una de las formas de inversi√≥n m√°s comunes que existen, ya que pueden proteger tu dinero, en tiempos de crisis. El oro es considerado como un activo defensivo, ya que puede soportar fuertes crisis econ√≥micas, a diferencia de otros activos.
  • Bonos del tesoro estadounidense: Aun cuando en per√≠odos de crisis, la econom√≠a estadounidense ha sufrido bastante, los bonos del tesoro de EE.UU a√ļn son considerados como un activo libre de riesgo, por lo tanto, es una inversi√≥n viable.
  • Inmuebles: La inversi√≥n en inmuebles localizados en otros pa√≠ses con estabilidad pol√≠tica, es una de las mejores opciones para protegerse contra la inflaci√≥n e inestabilidad econ√≥mica local.
  • Bonos del tesoro alem√°n: Al igual que en el caso de EE.UU, los bonos del tesoro de Alemania son considerados a√ļn un activo libre de riesgo, por lo tanto, es una buena opci√≥n para invertir.
  • D√≥lar americano: Normalmente, en la mayor√≠a de los pa√≠ses d√≥nde se deval√ļa la moneda, el d√≥lar es la moneda de referencia. Por eso, una forma de sobrellevar la devaluaci√≥n de la moneda y la inflaci√≥n, es teniendo todo en d√≥lares americanos, para as√≠ mantener su valor en el tiempo. bienes inmobiliarios
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Comunicaciones y redes sociales

El mercado de las comunicaciones y las plataformas digitales ha crecido enormemente en los √ļltimos a√Īos, y es que la forma de comunicarnos ha cambiado de forma importante. Es por eso, que las inversiones en plataformas sociales, p√°ginas web y todo lo referente a telecomunicaciones ha crecido abundantemente.

Este crecimiento precisamente llegó en los tiempos de pandemia más difíciles, ya que debido al confinamiento de varios meses que se vivió, algunos negocios tuvieron que recurrir a los medios digitales para poder seguir sosteniéndose.

Hoy, a pesar de que poco a poco todo ha ido volviendo a la normalidad, el crecimiento del mundo de las telecomunicaciones y plataformas sigue prosperando, algo que han aprovechado muchos emprendedores que han decidido empezar a abrir negocios de ecommerce y dropshiping, o tiendas en línea en redes sociales.

Conclusión

Definitivamente, las crisis económicas tienen dos caras. Una que son los problemas y todas las consecuencias negativas que producen. La otra, son las oportunidades que pueden llegar a ofrecer.

Aunque no lo creas, las crisis económicas nos ofrecen oportunidades para crecer. Por eso, a pesar de que puede parecer contradictorio, realizar  inversiones en tiempo de crisis siempre será una excelente opción para proteger tu dinero y generar una nueva fuente de ingresos.

Actualmente son muchas las opciones que tienes, por eso, debes enfocarte en elegir con mucho cuidado cuáles son las inversiones que más te convienen en esos tiempos. Algo que puedes plantearte en tiempos de crisis, es, si sólo quieres proteger tu dinero, o si adicionalmente buscas la forma de multiplicarlo.  

Evidentemente, en ambos casos hay un factor de riesgo que debes tomar en cuenta. Pero recuerdo algo muy importante, no hacer nada también lleva implícito una gran riesgo.

¬ŅQu√© opinas sobre invertir en tiempos de crisis? ¬ŅAplicas ya alguna estrategia?

Déjanos tu opinión en los comentarios. Te leemos.

Nueva llamada a la acción

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Sergio Navarro

Experto en blockchain, inversiones y finanzas personales

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