Si estás buscando una manera de sacar beneficio de tus ahorros, puede que te estés planteando invertir en startups. Las startups están concebidas específicamente para un crecimiento rápido, y pueden ser una gran opción para invertir tu dinero.
Pero, ¿sabes cuáles son las ventajas y los riesgos de invertir en startups y cómo empezar a hacerlo?
No te preocupes, porque en este artículo te explicamos todo lo que necesitas saber para empezar a invertir.
Aunque muchas veces la gente las confunde con PYMEs, lo cierto es que el modelo de negocio de las startups es diferente al de las pequeñas empresas tradicionales.
Brevemente, podemos decir que las startup son pequeñas empresas con modelos de negocio novedosos basadas en el uso de las nuevas tecnologías y orientadas a un crecimiento exponencial, mucho mayor que el de una empresa tradicional.
La mayoría de PYMEs aspiran a, con mucha suerte, un 10% de crecimiento anual, mientras que las startup aspiran a que su volumen de negocio se duplique, triplique o quintuplique en meses.
Las principales características de las startups son las siguientes:
Antes de empezar a invertir en startups, es bueno también saber que, aunque todas ellas comparten algunas características básicas, existen startups de distintos tipos.
Según el producto o servicio que comercializan, podemos hablar, entre otras, de:
Todas ellas son startups escalables, con objetivos de crecimiento muy ambiciosos, lo cual las hace perfectas para quién esté dispuesto a asumir el riesgo de invertir en startups.
También existe un segundo tipo de startup que no startups sociales, que buscan ofrecer un servicio o producto de calidad llegando a gran cantidad de consumidores.
Pueden ser organizaciones sin ánimo de lucro o simplemente pretender cierta responsabilidad social en los negocios. Estas startups no son una buena inversión si se pretende ganar mucho dinero, pero sí una buena opción para inversores con una visión social.
Un tercer tipo de startup son las comprables, es decir, aquellas que solo llegan a la fase de idea. Algunos emprendedores tienen grandes ideas pero no quieren o no pueden desarrollarlas por sí mismos, así que convierten sus ideas en fuente de ingresos.
Y, finalmente, cabe distinguir entre startups primarias, que son negocios desarrollados por quién los ideó, y secundarias, que son aquellas que funcionan como “subcontratas” o laboratorios de ideas de las primarias.
Invertir en startups implica inyectar una cantidad de dinero en una empresa antes incluso de que obtenga beneficio alguno. Por eso los business angels y demás inversores potenciales no siempre disponen de datos para analizar de cara a analizar los riesgos a los que se exponen.
Pero, a cambio, las posibilidades de inversión y los beneficios potenciales son muy elevados. Entre las principales ventajas de invertir en startups están las siguientes:
Uno de los perfiles más habituales entre los que se dedican a invertir en startups está el business angel.
Se trata de personas que suelen tener cierta experiencia en el mundo de los negocios y actúan como mentores para dueños de pequeñas empresas, especialmente startups.
El sistema para ello consiste en que el angel invierta una cantidad determinada a cambio de un cierto control de la gestión. Es decir, el business angel no presta dinero, sino que adquiere una parte de la empresa, unas acciones o participaciones de la misma.
Se trata de una relación mutuamente beneficiosa ya que el business angel puede aportar conocimientos, consejos o incluso contactos además de dinero, y eso mejora las probabilidades de éxito y, por tanto, de beneficios.
Ahora que ya sabemos como son y lo que ofrecen las startups a los potenciales inversores, vamos a enumerar los pasos a seguir para invertir en startups.
Ya hemos visto que invertir en startups puede ser muy beneficioso, pero también tiene algunos riesgos, y el más importante de ellos es que las startups tienen un alto índice de fracaso.
De hecho, se calcula que solo el 40% de ellas llegan a superar los 6 meses de vida, y solo un 1% llega a triunfar con su producto.
Las razones para ese elevado índice de fracasos son múltiples, como se ve en el gráfico siguiente, aunque la más importante es el hecho de crear productos para los que no existe una demanda.
Las 10 razones más frecuentes para el fracaso de las startup (en base a las historias de 101 compañías que cerraron sus puertas)
Una vez estéis seguros de querer invertir en una startup, hay que elegir en cuál depositamos nuestra confianza.
Es importante conocer bien la empresa, las personas que la dirigen y su potencial de futuro. Y lo mejor es seguir los siguientes pasos:
Una startup necesita ofrecer una solución novedosa a un problema existente, resolviendo una demanda del mercado, pero eso no basta para tener éxito.
También es necesario que su solución sea mejor, más innovadora o más barata que la que sus competidores puedan ofrecer al mismo tiempo o poco después.
El mercado en el que se mueven las startups se renueva rápidamente y lo que hoy puede resultar revolucionario puede ser lo más normal del mundo en meses, o incluso semanas. Por eso es importante conocer también a la competencia antes de invertir en una startup.
Ante cualquier inversión hay que tener muy claro qué es lo que se va a invertir y bajo qué condiciones, incluyendo tu participación en las decisiones empresariales y tu porcentaje de beneficios.
Diversifica tu inversión y sé realista en cuanto a tus expectativas. Siempre hay que evaluar ****el potencial futuro para ser realista ante lo que se puede esperar a nivel de crecimiento.
Las startups tienen un crecimiento rápido o se hunden, hay que estar preparado para ambas posibilidades.
Trabaja con la Startup
Como dijimos antes, algunos inversores exigen algún tipo de control sobre el negocio a cambio de su inversión. Eso te permitirá aplicar tus conocimientos y experiencia y ayudar a que la startup arranque.
Finalmente, es importante que busques la mejor formación para poder invertir en startups con la mayor seguridad. Y una de las maneras de formarse poco a poco sin gastar de más es seguir las trayectorias de los mejores inversores del país.
Por eso, a continuación tienes una lista de cinco business angels españoles que puedes observar para aprender de ellos:
En resumen, invertir en startups puede ser una gran opción para ti si lo que quieres es que tu dinero rente con rapidez, pero también tiene un elevado riesgo. Por eso, bienvenidas sean todas las opciones que existan para facilitar el proceso de inversión y garantizar los beneficios.
Una de esas opciones es Domoblock, una proptech dedicada a la inversión inmobiliaria con inmuebles tokenizados basada en tecnología blockchain que ofrece a los inversores la posibilidad de invertir pequeñas cantidades (inversión colaborativa) en proyectos inmobiliarios a través del crowdfunding inmobiliario.
En definitiva una manera sencilla de empezar a invertir con un bajo riesgo en el sector inmobiliario, sin necesidad de disponer de grandes capitales, y de una forma 100% pasiva (el inversor no se preocupa de ninguna gestión)
En conclusión, invertir en startups puede ser una oportunidad emocionante y potencialmente rentable, pero también conlleva riesgos significativos. Es importante hacer una investigación exhaustiva antes de invertir en cualquier startup y considerar cuidadosamente los factores de riesgo y las posibles recompensas. Además, es crucial tener en cuenta que la mayoría de las startups fracasan, por lo que es importante diversificar su cartera de inversiones y no depender completamente de una sola inversión. Si decide invertir en startups, asegúrese de trabajar con un asesor financiero profesional que tenga experiencia en este tipo de inversión y pueda ayudarlo a tomar decisiones informadas y estratégicas.
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