5 Mejores Formas de Ganar Dinero con Criptomonedas 2024

February 15, 2023

Actualmente las criptomonedas están de capa caída. El precio del bitcoin se encuentra actualmente en torno a los 24.000 dólares, pero ha llegado a caer por debajo de los 18.000$ en junio, más de un 70% por debajo de su máximo histórico. A pesar de esto, es conveniente resaltar que hace poco más de dos años un bitcoin costaba apenas 5.000 dólares.

Además de bitcoin, el resto de criptoactivos han sufrido similares embites por parte mercado, lo cual ha provocado que muchos inversores se hayan visto alejados del entorno de las criptomonedas. Estas bajadas en los precios son particularmente intensas debido al carácter especulativo actual que tienen estos activos, debido entre otras cosas  a la falta de un marco regulatorio sólido y conocimiento sobre la tecnología subyacente (tecnología blockchain).

Sin embargo, incluso en estas épocas convulsas es posible obtener rentabilidades atractivas con criptomonedas mediante algunos métodos no tan conocidos, pero que en este artículo te explicamos.

¿Cómo funciona el negocio de la criptomoneda?

El negocio de las criptomonedas funciona a través de varios mecanismos y modelos de negocio que aprovechan las características únicas de estos activos digitales. Aquí te explico algunos aspectos clave de cómo funciona este negocio:

  1. Creación y emisión de criptomonedas: Las criptomonedas se crean mediante procesos como la minería (Proof of Work), donde los mineros resuelven complejos problemas matemáticos para validar transacciones y crear nuevas unidades de criptomonedas como recompensa. También pueden crearse a través de otros métodos como la emisión inicial (ICO) o la venta directa.
  2. Plataformas de intercambio: Las plataformas de intercambio son fundamentales en el negocio de las criptomonedas, facilitando la compra, venta e intercambio de criptomonedas entre usuarios. Estas plataformas cobran comisiones por transacción y pueden ofrecer funcionalidades avanzadas como el trading con apalancamiento.
  3. Wallets y custodia: Las wallets o carteras digitales son utilizadas para almacenar, enviar y recibir criptomonedas de manera segura. Existen wallets en línea, de escritorio, móviles y hardware, cada una con niveles diferentes de seguridad y accesibilidad. Además, los servicios de custodia ofrecidos por empresas especializadas ayudan a proteger grandes cantidades de criptomonedas.
  4. Minería y validación de transacciones: En el caso de criptomonedas que utilizan Proof of Work (PoW), como Bitcoin, la minería es un proceso competitivo donde los participantes utilizan poder computacional para validar transacciones y asegurar la red. A cambio, reciben recompensas en forma de nuevas monedas y tarifas de transacción.
  5. Tecnología blockchain: La tecnología blockchain subyacente es esencial en el negocio de las criptomonedas. Ofrece un libro mayor público y descentralizado que registra todas las transacciones de manera segura y transparente, sin necesidad de intermediarios. Esto asegura la integridad de las transacciones y permite la trazabilidad completa de los fondos.
  6. Aplicaciones descentralizadas (dApps): Las dApps son aplicaciones construidas sobre blockchains que ofrecen una variedad de servicios descentralizados, como contratos inteligentes, finanzas descentralizadas (DeFi), juegos, entre otros. Estas aplicaciones permiten a los usuarios interactuar directamente con los servicios y productos sin intermediarios tradicionales.
  7. Inversión y trading: Muchos participantes en el negocio de las criptomonedas buscan obtener ganancias mediante la inversión a largo plazo en criptomonedas prometedoras o mediante el trading activo en plataformas de intercambio. El trading implica comprar y vender criptomonedas en función de la fluctuación de precios para generar beneficios.

¿Cómo se gana plata con las criptomonedas?

Ganar dinero con criptomonedas puede involucrar varias estrategias y métodos, dependiendo del perfil de riesgo del inversor y su conocimiento del mercado. Aquí te comparto algunas formas comunes de ganar dinero con criptomonedas:

  1. Compra y retención (HODL): Esta estrategia implica comprar criptomonedas y mantenerlas a largo plazo con la expectativa de que su valor aumente con el tiempo. Los inversores utilizan análisis fundamental y técnico para tomar decisiones de compra, esperando vender cuando el precio sea más alto.
  2. Trading: El trading de criptomonedas implica comprar y vender activos en cortos períodos de tiempo para aprovechar las fluctuaciones del mercado y obtener ganancias. Se requiere un buen entendimiento del análisis técnico y la capacidad para tomar decisiones rápidas.
  3. Staking: Algunas criptomonedas permiten a los inversores participar en la validación de transacciones y asegurar la red mediante el staking. A cambio, los stakers reciben recompensas en forma de criptomonedas adicionales.
  4. Minería: La minería de criptomonedas implica usar hardware especializado para validar y asegurar transacciones en la red blockchain. Los mineros reciben recompensas en criptomonedas por su trabajo, aunque este método puede requerir una inversión inicial significativa en equipo.
  5. Intereses y préstamos: Plataformas de finanzas descentralizadas (DeFi) permiten a los usuarios prestar sus criptomonedas a cambio de intereses o pedir prestado utilizando sus criptomonedas como garantía.
  6. Participación en ICOs y IEOs: Invertir en ofertas iniciales de monedas (ICO) o ofertas de intercambio inicial (IEO) puede ser lucrativo si se selecciona un proyecto exitoso. Sin embargo, implica riesgos significativos debido a la naturaleza temprana y no regulada del mercado.
  7. Arbitraje: Consiste en aprovechar las diferencias de precio de un activo entre diferentes exchanges para obtener ganancias. Requiere velocidad y capacidad para ejecutar operaciones rápidamente.

Cada una de estas estrategias tiene sus propias ventajas, riesgos y requisitos técnicos. Es importante investigar y comprender completamente cada método antes de decidir cómo ganar dinero con criptomonedas, considerando siempre el nivel de riesgo que estás dispuesto a asumir.

A continuación, te enseñamos las 5 formas diferentes de ganar dinero con las criptomonedas

Nueva llamada a la acción

La forma más utilizada, operando con criptomonedas

La forma en la que muchos inversores pretenden obtener beneficios a través de las criptomonedas consiste en tratarlas como activos financieros convencionales. Esto es, adquirirlas para, posteriormente, venderlas a un precio mayor.

Este proceso se realiza generalmente a través de un exchange centralizado (una casa de cambio para pasar de dinero fiat a criptomonedas o viceversa) como Binace, el cual custodia y permite intercambiar tus criptomonedas a cambio de una comisión.

Pero hay otras formas para hacerlo de forma descentralizada, como la plataforma HodlHdl, en las que puedes comprar y vender criptomonedas a través de dinero fiat, con otros usuarios, sin depender de ningún intermediario que custodie los fondos y sin pasar procesos de KYC/AML.

Si ya tienes criptomonedas y lo único que quieres hacer es intercambiarlas por otras de manera 100% descentralizada te recomendamos utilizar un exchange descentralizado como Uniswap. Puedes leer más acerca de cómo funcionan en este post.

Las dos formas principales de obtener rendimientos a través de la compra-venta de criptomonedeas son; holdear (comprar alguna criptomoneda y mantenerla durante periodos relativamente largos, con vista a que se revalorice) y tradear (comprar y vender la criptomoneda en periodos cortos con el objetivo de ir obteniendo rentabilidades parciales).

Es interesante comentar que haciendo trading  pueden obtenerse beneficios incluso cuando el precio de una criptomoneda cae (a través de mecanismos tradicionales como la inversión en corto). Sin embargo el trading es una herramienta difícil y riesgosa si no se dispone de los conocimientos y medios necesarios.

Formas de obtener criptomonedas sin operar directamente con ellas

A continuación mencionaremos algunos métodos, que nos pueden hacer ganar dinero sin comprar y vender criptomonedas directamente.

Participando en el protocolo de consenso de la red

Participando en el protocolo de consenso

En primer lugar, podemos participar directamente en el protocolo de consenso de una blockchain con el objetivo de recibir el próximo halving de criptomonedas como recompensa por nuestra aportación. Para ello debemos contribuir con algún tipo de recurso a la red , para colaborar en la creación de bloques de la cadena en cuestión.

En el caso de Bitcoin (y de todas aquellas blockchains que funcionen con el protocolo Proof of Work) debemos, en primer lugar, instalar el software cliente (como Bitcoin Core) que nos permita ejecutar el protocolo de la red.

Una vez descargado el software, poseeremos una copia de la cadena de bloques y por tanto la capacidad de participar en el protocolo de la red a través de la creación de nuevos bloques, convirtiéndonos en un nodo minero.

Por cada bloque válido que creemos seremos recompensados con el token nativo de la red, es decir, si estamos en Bitcoin con el token bitcoin, si estamos en Ethereum con el token ether.

Sin embargo hay que mencionar que este entorno se ha profesionalizado y actualmente se requieren inversiones iniciales considerables (en hardware de minado) si queremos obtener una capacidad de procesamiento suficiente como para competir con el resto de nodos a la hora de crear los bloques.

Ante este escenario, también existe la posibilidad  de unir esfuerzos computacionales con otros nodos mineros mediante un pool de minería, el cual repartirá entre todos sus participantes los beneficios obtenidos en base a la aportación computacional de cada uno de ellos. Una práctica bastante extendida en la comunidad.

En el caso de otros protocolos como Proof of Stake (redes como Polygon ya la utilizan, y Ethereum 2.0 aspira a ello) también debemos instalar un software inicial para convertirnos en un nodo validador, pero a diferencia del Proof of Work, el proceso de creación de los bloques no depende del poder computacional, sino de la aportación financiera a la red. Es decir, de la cantidad de tokens que poseas bloqueados en tu billetera.

A mayor número de diferentes tipos de tokens bloqueados mayor probabilidad de ser elegido para crear un bloque. Al igual que el Proof of Work, el creador de un bloque es recompensando con los tokens nativos de la red.

A través de DeFi

Si ya tenemos criptomonedas en nuestro poder, podemos participar en diferentes protocolos DeFi con el objetivo de agrandar nuestras arcas a través de diferentes instrumentos financieros. Los protocolos DEFI (decentralized finance) son aquellos que pretenden reproducir los protocolos financieros tradicionales pero de forma descentralizada mediante la utilización de blockchain, es decir, de P2P (de persona a persona).

Existen diferentes tipos de aplicaciones desarrolladas sobre protocolos DeFi.

Algunas de las más conocidas son Aave y Compound para realizar préstamos descentralizados. En ellas podrás prestar tus criptoactivos de forma 100% descentralizada a cambio de una comisión, como si fueses un banco.

También podemos participar en Uniswap o otros exchange descentralizados (DEX) similares, mediante el yield farming (proveer liquidez en una pool de un DEX a cambio de una comisión).

Otra forma muy interesante de rentabilizar nuestros criptoactivos es a través de Augur, un mercado predictivo descentralizado que nos permite hacer predicciones (“apuestas”) sobre diferentes eventos, relacionados con el mundo deportivo, la política, el mercado cripto y muchos más.

Por último podemos utilizar el protocolo de MakerDAO, el cual nos permite pedir préstamos de manera 100% descentralizada, poniendo como colateral nuestros criptoactivos a cambio de una moneda estable con paridad 1:1 con el Dólar. De esta forma podríamos apalancarnos en una criptomoneda y operar a través de alguna de las estrategias o protocolos mencionados anteriormente.

Otras formas de ganar dinero con las criptomonedas

Axie Infinity

¡Podemos conseguir diferentes nombres de criptomonedas y utilizarlas de forma gratuita!

  • Juegos Play-to-Earn: Participa en juegos donde ganas criptomonedas mientras alcanzas logros dentro del juego. Ejemplos incluyen plataformas como Axie Infinity o Decentraland.
  • Plataformas Learn-to-Earn: Completa cursos y estudios en plataformas como Binance o Coinbase y recibe criptomonedas como recompensa por tu aprendizaje.
  • Microempleos y Pago por Clic (PTC): Realiza diversas tareas o servicios en sitios web que te recompensan con pequeñas cantidades de criptomonedas, como Bitcoin o Ethereum.
  • Campañas de ICO en foros: Participa activamente en campañas de Initial Coin Offering (ICO) en foros como BitcoinTalk y gana criptomonedas por promocionar y publicitar proyectos en redes sociales y foros.
  • Recibir propinas en redes sociales: Contribuye con contenido valioso en plataformas como Twitter y recibe propinas en criptomonedas sostenibles como agradecimiento por tu aporte informativo o entretenido.
  • Mediante la inversión en tokens respaldados por inmuebles

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    ¿Cómo se saca el dinero de las criptomonedas?

    Para sacar dinero de las criptomonedas y convertirlo en moneda fiduciaria (efectivo), puedes seguir estos pasos generales:

    1. Registro en una plataforma de intercambio: Necesitas tener una cuenta en una plataforma de intercambio de criptomonedas que permita el retiro de fondos en moneda fiduciaria. Algunas plataformas populares incluyen Coinbase, Binance, Kraken, entre otras.
    2. Verificación de cuenta: Completa el proceso de verificación de tu cuenta en la plataforma de intercambio. Esto generalmente incluye la verificación de identidad y otros procedimientos necesarios para cumplir con las regulaciones y estándares de seguridad de la plataforma.
    3. Depósito de criptomonedas: Transfiere tus criptomonedas desde tu billetera personal o cualquier otra plataforma a tu cuenta en la plataforma de intercambio.
    4. Venta de criptomonedas: Una vez que tus criptomonedas estén en la plataforma de intercambio, procede a venderlas por la moneda fiduciaria de tu elección (como USD, EUR, etc.). Esto se realiza a través de la función de trading o venta de la plataforma.
    5. Retiro de fondos: Después de vender tus criptomonedas por moneda fiduciaria, puedes retirar los fondos a tu cuenta bancaria vinculada. La plataforma de intercambio generalmente te permite configurar una cuenta bancaria para estos retiros.
    6. Proceso de retiro: Inicia el proceso de retiro en la plataforma de intercambio, siguiendo las instrucciones proporcionadas. Deberás especificar la cantidad que deseas retirar y confirmar la transacción.
    7. Tiempo de procesamiento y tarifas: Ten en cuenta que el tiempo que tarda en procesarse el retiro y las tarifas asociadas pueden variar según la plataforma y el método de retiro elegido (transferencia bancaria, tarjeta de débito, etc.).

    Es esencial utilizar una plataforma de intercambio confiable y segura para asegurar que tus fondos estén protegidos durante todas las etapas del proceso. Además, considera las implicaciones fiscales locales y asegúrate de cumplir con cualquier requisito de declaración de impuestos que pueda aplicarse a las ganancias obtenidas de las criptomonedas.

    Nueva llamada a la acción

    Conclusión

    Es evidente que existen numerosas formas de conseguir dinero gracias a las criptomonedas actualmente. Sin embargo, es importante mencionar que la clave en el éxito en nuestras inversiones dependerá en gran medida de las decisiones que tomemos.

    Por ello es importante contar con una estrategia de inversión sólida que se adapte a nuestra situación financiera y aversión al riesgo, invertir pensando en el largo plazo (quien te diga que te va a hacer rico de la noche al mañana te está engañando), y diversificar tu cartera de inversión en productos financieros basados en proyectos con fundamento.

    En este sentido, lo mencionado en este artículo no es un consejo de inversión, sino diferentes formas de conseguir un rendimiento que van más allá de la simple comercialización.

    A nivel personal, pienso que es interesante conocer todas estas y otras formas de sacarle una rentabilidad extra a nuestros ahorros en un mercado en continuo crecimiento y expansión, probar las que nos resulten más interesantes y se adapten a nuestro perfil como inversor y por supuesto invertir siempre en productos financieros que comprendamos, capitales que no necesitemos para vivir nuestro día a día.

    Escrito por Jorge Infante Redactor especializado en blockchain

    Sergio Navarro

    Experto en blockchain, inversiones y finanzas personales

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