Estafas en criptomonedas: Las más comunes y Tips para detectarlas

August 18, 2023

Desde que, en los años 90 del pasado siglo, el uso de internet se popularizó entre la población, han ido apareciendo distintas formas de delincuencia especializada en el uso de las redes: ciberacoso, hackeo de cuentas, estafas… Y  el mercado de criptomonedas no está exento de riesgos. Por eso, si llegaste a leer el artículo del blog: cómo ganar dinero con criptomonedas y ahora estás pensando en invertir en ellas, necesitas conocer los tipos de estafas en criptomonedas más comunes y cómo evitarlas.

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¿QUÉ SON LAS ESTAFAS EN CRIPTOMONEDAS?

Llamamos estafas en criptomoneda aquellas actividades dirigidas a conseguir criptomonedas mediante engaño o manipulación. Las estafas en criptomonedas se han vuelto muy frecuentes en los últimos años. Solo en 2019, por ejemplo, se estafaron casi 10.000 millones de dólares en criptomonedas.

La mayoría de las estafas en criptomonedas son adaptaciones de estafas utilizadas también fuera de las redes o en otras actividades online. Es decir, los estafadores que buscan robar criptomonedas lo hacen con sistemas ya ensayados en otros ámbitos pero, en este caso, aprovechándose de las ventajas que ofrece internet (hacking, influencia a través de redes sociales, anonimato…).

Lo peor de las estafas en criptomonedas es que una vez hecha  una transacción es prácticamente imposible rastrear los fondos y recuperar el dinero, así que la prevención es crucial.

¿CÓMO FUNCIONAN LAS ESTAFAS EN CRIPTOMONEDAS?

Las estafas en criptomonedas son bastante variadas en cuanto a enfoque y ejecución, pero habitualmente se basan en manipular  mediante técnicas de ingeniería social al inversor para que entregue sus criptomonedas o proporcione las claves necesarias para hacerse con ellas.

TIPOS DE ESTAFAS MÁS COMUNES EN LA INVERSIÓN EN  CRIPTOMONEDAS

Las estafas en criptomonedas más comunes son:

Estafa piramidal o esquema Ponzi con criptomonedas

Se trata de una estafa clásica que consiste en vender una criptomoneda inexistente o sin valor mediante engaño, prometiendo beneficios muy altos en poco tiempo. A medida que más gente va cayendo en la trampa, el estafador usa el dinero invertido por los compradores más recientes para pagar a los antiguos, hasta que el sistema colapsa.

Registros a páginas web falsas

Se crea una plataforma Exchange falsa que lanza una Oferta Inicial de Monedas (ICO) falsa para animar a  la gente a invertir. Una vez ha recaudado los fondos, desaparece. Un sistema muy similar es el de creación de apps de criptomonedas falsas.

Phishing

Se trata, más que de una estafa, de un robo de datos. El estafador envía un correo electrónico u otro tipo de mensaje a alguien que ya ha invertido en criptomonedas. Este mensaje está diseñado de manera que parece haber sido enviado desde una cuenta conocida y en él se solicitan datos al inversor. Cuando este los envía, el estafador los usa para acceder a sus billeteras y sustraer las criptomonedas.  Por eso nunca hay que revelar datos si no se está cien por cien seguro del remitente.

Estafas de regalos o sorteos

El estafador se presenta a los inversores a través de las redes sociales (en ocasiones fingiendo ser alguien conocido) y anunciar un sorteo  o un airdrop (distribución gratuita de criptomonedas). Luego se pide un depósito para inscribirse en el sorteo, que evidentemente nunca se realiza. También se pueden pedir datos con los que acceder a las criptomonedas directamente.

Estafa minería en la nube

Se ofrece un servicio de minería de criptomonedas que no requiere más que de un pago inicial del inversor. Cuando se reciben los fondos, se empieza a remitir al inversor datos falsos sobre su supuesta generación de criptomonedas. La ficción se cae cuando el usuario intenta realizar un retiro, ya que el dinero ha desaparecido.

Estafa por instagram

En realidad, más que una estafa en sí misma, el uso de Instagram es una herramienta para otro tipo de estafas. Una cuenta de Instagram exitosa , ya sea de alguien real con muchos seguidores a quién se contrata o manipula o de un perfil falso especializado en criptos es usado para promocionar estafas.

Estafa “pump and dump”

Quizás la más elaborada de las estafas en criptomonedas. El estafador identifica una moneda que no tiene mucho valor de mercado y la adquiere en grandes cantidades. Eso hace que el valor empiece a subir, y lo aprovecha para difundir rumores e informaciones falsas que estimulan la demanda de esa criptomoneda. E estafador puede vender a un precio mucho más alto y obtiene grandes beneficios, pero la moneda carece de valor real, así que al acallarse los rumores los inversores sufren grandes pérdidas.

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CONSEJOS PARA EVITAR LAS ESTAFAS EN CRIPTOMONEDAS

Lo mejor ante el riesgo de estafas en criptomonedas es tomar precauciones. Es mejor prevenir que lamentar, así que ahí van unos consejos para estar bien preparado:

DYOR (Do your own research)

Siempre hay que investigar la posibilidad de inversión. Siempre. Da igual si la anuncia nuestro artista favorito de todos los tiempos o si parece extremadamente rentable. Antes de invertir en criptomonedas debemos tener todos los datos y nunca hay que descargar aplicaciones o pluggins que no hayamos comprobado.

Fórmate

Toda inversión debe estar basada en un conocimiento previo de los mercados y del producto.  Hay muchos recursos en línea para que podamos seguir las tendencias y estadísticas o buscar ayuda y asesoramiento.

No te fíes de la publicidad no solicitada

¿Cuántas veces nos ha pasado que nos llega un email con una oferta muy buena de lo que sea y nos lanzamos a abrir la página para aprovecharla sin ni siquiera mirar quién lo envía? Seguro que muchas. Y eso nos pone en peligro, ya que los ciber estafadores lo saben. Por eso, si no has preguntado por algo y te llega información, no te precipites. No caigas en el miedo a perder la oportunidad y busca un poco de información extra.

No es oro todo lo que reluce

Muchas veces se usa como anzuelo de una estafa una oferta espectacularmente buena. Puede tratarse de un airdrop, un sorteo gratuito o, simplemente, de la promesa de una rentabilidad extraordinariamente elevada. Y siempre suele ser mentira.

No envíes dinero a desconocidos

Finalmente, aunque parezca una perogrullada, no hay que confiar en personas que no conoces, y menos aún cuando se trata de desconocidos que contactan por la red. Es muy frecuente que los estafadores creen perfiles falsos o finjan ser otras personas. Así pues, si no estás seguro al cien por cien de que es de fiar, desconfía.

¿CÓMO PROTEGERSE DE LAS ESTAFAS EN CRIPTOMONEDAS?

Además de seguir los consejos del punto anterior para no caer en las garras de los estafadores, también podemos tomar unas cuantas medidas para proteger nuestras inversiones:

Usa plataformas seguras

Investiga la seguridad de los Exchange con los que pienses invertir.

Utiliza doble autenticación

La doble autenticación, que combina dos tipos de claves, es la más segura, y lo será más si eliges como clave combinaciones de caracteres sin significado semántico que no hayas usado nunca antes como contraseña.

No compartas con nadie la seed phrase

La seed phrase o frase semilla es la frase de recuperación de tus claves. Debes memorizarla y mantenerla en secreto.

Usa wallets de hardware

Existen distintos tipos de billeteras virtuales o wallets. Cuanto más segura sea la que uses, menos probabilidad de que alguien acceda a ella. Por eso las de hardware, que pueden almacenar criptomonedas offline, son las más recomendables.

Nunca inviertas más de lo que puedas permitirte perder

En caso de que todo lo anterior falle, este último consejo te evitará la ruina. Debes tener claro qué nivel de pérdidas estás dispuesto a asumir (en base a tu economía y a otros factores) e incluir las posibles pérdidas por estafas.

 ¿QUÉ HACER CUANDO TE ESTAFAN?

Finalmente, ¿y si te han estafado? Aunque estemos muy bien informados y tomemos precauciones, el riesgo Zero no existe. Siempre puede producirse un  fallo en la seguridad que nos lleve a ser víctimas de un delincuente avispado.

Por eso, si crees que has sufrido una estafa en criptomonedas, no pierdas la calma. Aún estás a tiempo de prevenir daños adicionales y, quizás, incluso de recuperar tus criptomonedas.  Para lograrlo, sigue estos pasos:

Deja de interactuar con el estafador

Cualquier interacción puede ser aprovechada por este para robar más fondos o conseguir información para su beneficio.

Recopila las pruebas de la estafa

Correos electrónicos, whatsapps, pantallazos de conversaciones o de las transacciones, perfiles de usuario…

Ponte en contacto con las autoridades

Aunque las criptomonedas no están bien reguladas, la estafa es un delito. Haz llegar las pruebas a la policía y colabora tanto como te pidan.  

Avisa a otros posibles implicados

Empieza por avisar a las plataformas en las que haya ocurrido la estafa, para que puedan reforzar sus medidas de seguridad y prevenir otras estafas similares. Si conoces a otras personas que inviertan mediante la misma plataforma avísalos también para que tomen precauciones.

Presenta informes

Existen webs especializadas en perseguir estafas en la red y requieren de toda la información  que se les pueda aportar para hacerlo.

Informa a tu banco

Este paso es imprescindible si se han producido movimientos sospechosos en tus cuentas, es decir, si no solo te han robado criptomonedas sino también dinero “real”. Pero también debes informar si te han sustraído claves con las que pueden acceder a tus cuentas bancarias.

Hazlo público

Informa de lo que ha pasado a amigos y familiares a los que el estafador pueda acceder a través de tus cuentas, pero también a otra gente. Incluso compartir el caso en redes sociales puede ayudar a prevenir estafas.

En todo caso, lo más importante es aprender de la experiencia y tomar más y mejores precauciones en el futuro. Ningún inversor está totalmente a salvo de las estafas en criptomonedas, pero la prevención siempre es positiva. Por eso hay que estar al día acerca de las novedades en seguridad, evitar proporcionar datos personales o claves privadas a desconocidos y comprobar con quién tratamos antes de responder ciertas preguntas.

Conclusión

En definitiva, aunque las criptomonedas ofrecen una buena oportunidad de inversión, también acarrean riesgos. Existe la posibilidad de caer en varios tipos de estafas orquestadas por personas que quieren hacerse con nuestras criptomonedas o directamente engañarnos para que compremos activos digitales ficticios, embolsándose el dinero.

¡Pero tranquilos! Es posible prevenir las estafas y también asegurar nuestras cuentas para dificultarlas. Siguiendo los consejos que aquí te da Domoblock.io ten por seguro que tendrás éxito ya que, no solo se especializa en el crowdfunding inmobiliario y la tokenización de inmuebles, sino que se enfoca en vuestra inversión esté cuidada y protegida.

Sigue leyendo: criptomonedas tipos y mezclador de criptomonedas.

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